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<h1>保险业第三方理财第一单将诞生</h1> <di

时间:2019-07-30 10:57来源:理财保险
出于加强保险资金运用的安全性、专业化和集中化的考虑,保监会一直将直接入市的公司限在拥有资产管理公司的9家保险公司和友邦资产管理中心。 未来十年, 两种模式 —企业形象—

  出于加强保险资金运用的安全性、专业化和集中化的考虑,保监会一直将直接入市的公司限在拥有资产管理公司的9家保险公司和友邦资产管理中心。

  未来十年,

  两种模式

  —企业形象—

  确保安全性

  3月1日,堪称万众瞩目的中国平安正式登陆A股市场,旋即掀起市场追捧热浪。

  保险做强

  让保险资产管理公司摘掉“保险”的帽子,成为真正意义上的资产管理公司,这不仅是保监会一直以来的思路,也是各家保险系资产管理公司的心愿。

  去年7月,中国平安宣布在香港设立香港平安资产管理公司,负责平安所有海外投资及管理业务,并提供海外投资产品和第三方资产管理,与位于上海的平安资产管理公司组合成统一的平安资产管理业务体系。由此,平安开始朝着建立全球性资产配置和国际领先的投资管理平台方向发展。

  “摘帽”行动

理财前景广阔,无论是个人、家庭、机构,平安都可不断开发新的投资产品,以满足客户更多更复杂的需求。

理财产品,截至2006年底,认购该产品的保险机构客户数达18家,规模28.44亿份,年化收益率5.92%。

  公司总经理张子欣表示,平安已积累了3000万个人客户和200万团体客户,这些客户将是银行业务的优质客户来源,为银行业务,包括信用卡业务创造了巨大的潜力和空间。此外,平安领先的IT系统、共享的金融后援平台、以及高度的品牌认知度,为银行业务降低成本、快速发展奠定了坚实的基础。

  据悉,生命人寿委托国寿资产进行股票投资的准备工作即将完成,保险业第三方专户

  2月16日,中国平安宣布, 平安集团旗下深圳市商业银行与平安信托投资有限责任公司、香港上海汇丰银行有限公司分别签署股权转让协议,整体受让这两家机构持有的平安银行73%和27%的股权。

  某保险资产管理公司负责人告诉记者,公司的发展战略是三步走——先管理股东资产,再接受保险业内的委托管理业务,最后走出保险业,通过开发金融产品等方式管理其他金融资产,而这些投资产品,将类似于国外资产管理公司的共同基金。

  平安发展银行的目标非常清晰,那就是要把银行业务的增长空间和成本效益都做到国内商业银行前列。

  同一个会议上,华泰资产管理公司董事长赵明浩透露,公司第三方资产管理业务累计取得近5亿元的投资收益。与国寿资产一样,华泰资产同样是保监会去年启动的受托第三方资产管理业务试点公司之一。获得试点资格后,华泰立即开发了华泰增值投资产品,这是业内第一个第三方

  走进深圳商业银行营业部,一幅崭新的面貌立刻展现在客户面前:封闭的客户窗口变成了开放式,原来1.4米左右的柜台"矮"了半截,客户不用到贵宾室也可以享受坐着办理银行业务……一切都让人感受到平安贯有的大思路、大力度、快速度的工作风格。

  “摘帽”行动的起点是

  平安在外延上攻城掠地,内涵增长也下足了功夫。这在平安寿险上清晰可见。为提高盈利能力,平安在2003年主动选择调整优化产品结构,通过缩减网点降低银保业务规模,通过控制盈利较弱的长期险业务缩减团体险规模,同时提高期缴业务比例高、盈利能力强的个人寿险业务。这使得平安保费收入份额虽有所下降,但盈利能力却在不断攀升。

  投资渠道不断放开,资金来源逐步扩大,保险业第三方理财第一单将诞生

  在综合金融战略下,平安高层也预计,未来3-10年,银行和资产管理业务将成为平安新的利润增长点;未来5-15年,消费信贷、年金、健康险、新渠道、第三方资产管理等业务将成为新的利润增长点。最终实现"一个客户,多个产品",使"中国平安"成为客户的首选品牌之一。

  去年10月,国寿资产成为澳大利亚安保资本投资公司QFII投资顾问,这一投资咨询服务也是拓展第三方业务的重要一步。短短几个月下来,国寿资产已为安保赚得了可观利润。

  平安将资产管理作为未来三大核心业务,其战略意义远不止于此。建立全球资金配置平台,不仅可以接受母公司保险资金的委托管理,还可以凭借其强大的资金实力和投资管理能力,接受社会保障基金、慈善福利基金等机构和个人的资产委托管理,从而大大增强保险集团的资金实力,对于提升保险公司的声誉和地位,提高偿付能力有深远的意义。国际上大型保险集团的受托管理资产规模都相当大,保险巨头AXA2001年拥有保险资产4000亿欧元,而其受托管理资产则达到5096亿欧元。

  与客户即来即走的产品理财模式相比,国寿资产的专户理财模式无疑更为彻底。

  银行做优

  不久前的全国保险工作会议上,保监会主席吴定富再次强调,鼓励中小公司委托资产管理公司管理资产,推动资产管理公司由单一管理保险资产向综合管理社会公众资产转变。

  作为未来三大核心业务之一,平安资产管理业务的雄心不可小觑。

  一边是投资渠道不断放开,另一边是资金来源逐步扩大。第三方资产管理,正在成为保险资产管理公司的又一个新业务机遇。

  中国平安表示,上述股权转让完成后,根据监管部门的要求和集团战略部署,平安将逐步整合一个统一的银行业务管理体系,并最终实现以单一品牌和统一平台发展银行业务。

  与此同时,保监会启动了保险资产管理公司受托第三方资产管理业务试点。获得试点的三家公司为国寿资产、华泰资产和泰康资产。

  分析人士指出,平安资产管理业务必定会有广阔的发展空间,一方面,公司保险资金不断增长,并在不断开拓新的投资渠道;另一方面,年金业务刚刚处于起步阶段,随着国家政策的进一步落实,未来可望看到快速的发展;第三方面是代客

  一家以投资风格稳健著称的保险资产管理公司人士透露,目前希望找该公司委托投资的机构不少,资金来源不仅包括业内同行,还包括其他行业,甚至政府背景的基金。

  平安要扩张的当然不仅是寿险。"产险业务也要进一步强化!"马明哲说。平安也计划制定积极发展方针,拓展新渠道,并充分利用寿险庞大的销售队伍和坚实的客户基础,加快突破个人业务,提升市场份额。同时,将进一步注重业务品质、风险控制和成本控制。

企业年金业务的开闸。2005年8月,数家保险机构拿下企业年金投资管理人资格。去年6月出台的保险业“国十条”明确,允许符合条件的保险资产管理公司逐步扩大资产管理范围。紧接着,国寿资产调整业务范围,使公司受托管理的资产范围扩大到保险业以外。公司董事长缪建民当时对记者表示,“资产管理公司严格意义上就是金融投资公司”,而这正是未来保险资产管理公司的发展图景。

  搭建全球配置平台

  据了解,早在2005年,国寿资产就把第三方资产管理定为公司的发展目标之一。通过两年的运作,公司建立了公平交易管理系统,出台了相关交易管理办法,第三方资产管理已经基本成体系。公司不仅为委托人建立了独立账户,还成立了第三方资产管理领导业务小组,在投资决策委员会的决策下对第三方业务进行全面的监督管理。同时,组合管理部、股票投资部和风险管理部等部门都有专人负责第三方账户的配置、交易或监控,从流程、操作、风险防范等各个角度保证委托投资的安全性和公平性。

  分析人士指出,以经济较发达地区的北京及上海为例,2004年寿险密度均超过1700元,高于亚洲平均水平;两地的寿险深度则分别为5.1%和3.1%,亦接近亚洲平均水平。因此未来寿险增长的主要潜力将来自中西部,二三线城市将成为未来寿险快速增长的主要动力,平安制定"二元市场发展战略"与市场趋势非常吻合。

  日前,生命人寿获批通过委托投资的方式投资股票市场,而受托人是掌管着逾7000亿元资产的业内“老大”中国人寿资产管理公司。这是继华泰资产管理公司去年6月推出第三方资产管理产品之后,保险业第三方委托投资取得的重大进展。与华泰主打“产品”牌不同,国寿资产采取的是更为彻底的“专户理财”模式。

  平安的优势在于,在利润率最高的长期期缴产品市场占据了更大份额,可达20-30%;同时也在中国最重要的区域市场占据了最重要的地位。中国保险业务,特别是寿险业务地区发展并不平衡,东部沿海经济发达地区明显高于中西部地区,而平安的寿险和产险业务正是在华东、华中及华南等经济发达地区占据领先地位。平安寿险在北京、上海等经济发达城市保有绝对竞争优势,该类地区在业务总量中占比近60%。平安产险业务虽然总量排名全国第三,但在广州等部分城市业务非常集中。这种专注于高速增长市场的战略,使平安业务品质得以保证,同时也锁定了宝贵的高端客户群体。

  本报记者 尚晓阳 北京报道

保险业第三方理财第一单将诞生

http://www.sina.com.cn 2007年03月02日 07:23 中国证券报
。  目前平安已经拥有在全国开设分支机构的资格,大力推进银行业务的全国布局正引弓待发。

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